Projetos, Produtos e Programas
Iniciativas de Longo Alcance
Serviços Financeiros Internacionais
Uma visão do futuro para 2009
Embora um relatório anual não consiga abranger todas as atividades que tivemos durante o último ano, ele destaca nossos projetos, produtos, programas e iniciativas mais significativas de 2008. Essas conquistas demonstram a cooperação de pessoas dedicadas de toda a nossa organização, muitas vezes em parceria com colegas de várias outras instituições.
Estamos orgulhosos de apresentar o relatório das principais conquistas realizadas ao longo do quarto ano do Centro das Américas. Os destaques de 2008 incluem a realização de conferências, a apresentação de avanços em pesquisas em vários fóruns na região e melhorias em nosso web site.
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Projetos, Produtos e Programas
Um novo conselho consultivo do Centro das Américas foi, em junho, constituído para fornecer informações à equipe do banco sobre idéias de programas e planejamento e para ajudar a orientar o desenvolvimento do Centro das Américas a longo prazo. Os seis conselheiros escolhidos pelo comitê de orientação e pela coordenação com base em suas conquistas e experiência nas áreas de interesse do Centro das Américas são: Catalina Amuedo-Dorantes, da San Diego State University; Eduardo Cavallo, do departamento de pesquisa do Banco Interamericano de Desenvolvimento e ex-estagiário do programa de dissertação do Centro das Américas; Kenneth Coates, diretor-geral do Centro de Estudos Monetários Latino-Americanos (CEMLA); Martin Eichenbaum, da Northwestern University; Jeffry Frieden, da Harvard University; e Susan Kaufman Purcell, diretora do Centro de Estudos do Hemisfério da University of Miami.
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Em outubro, o Centro das Américas realizou, para todos os funcionários interessados, a primeira reunião anual de planejamento de todo o banco. O Presidente do FED de Atlanta, Dennis Lockhart, abriu a reunião compartilhando a sua visão sobre o papel do Centro das Américas no banco. Em uma sessão de livre debate os participantes compartilharam sua visão sobre o centro e discutiram uma série de idéias sobre programação e comunicação.
Nas duas principais conferências foram focados dois assuntos â?? remessas e gestão de patrimônio â??de particular interesse dos integrantes do Centro das Américas na economia atual. (Vide as barras laterais nas páginas 4 e 7.)
O Centro das Américas e o Banco Americano de Desenvolvimento organizaram em conjunto um painel sobre imigração e remessas na reunião anual da Associação de Economia da América Latina e do Caribe â?? LACEA no Rio de Janeiro em novembro. Federico Mandelman apresentou "Remittances, Exchange Rate Regimes, and the Dutch Disease: A Panel Data Analysis" [Remessas, Regimes Cambiais e 'Dutch Disease': Um Painel de Análise de Dados].
O Centro das Américas organizou, em dezembro, evento sobre "Emerging Markets in a Time of Global Uncertainty" [Mercados Emergentes em um Momento de Incerteza Mundial] na Agência de Miami. O café da manhã para a comunidade empresarial local foi realizado em parceria com o Centro de Política do Hemisfério da University of Miami. A diretora do centro da universidade, Susan Kaufman Purcell, foi a moderadora e os palestrantes foram: Emilio Lamar, da Columbus Advisors; Dorothy Sobol, da Johns Hopkins University; e Stephen Kay, coordenador do Centro das Américas, que compartilharam suas perspectivas sobre a atual crise mundial.
O Centro das Américas e a Stetson School of Business and Economics da Mercer University organizaram o Segundo Workshop Georgia International/Development Economics [Economia Internacional/Desenvolvimento Econômico da Geórgia] no FED de Atlanta em dezembro. Os trabalhos apresentados, explorando os desafios econômicos dos países em desenvolvimento, incluíram "Employer Monopsony Power in the Labor Market for Undocumented Workers" [O Poder de Monopsonia do Empregador no Mercado de Trabalho de Trabalhadores sem Registro] da organizadora da conferência, Myriam Quispe-Agnoli e de Julie Hotchkiss e "Monetary Announcements as an Inflation Stabilization Tool in Latin America and the Caribbean" [Antecipação de Informações sobre Política Monetária como Ferramenta de Estabilização da Inflação na América Latina e no Caribe] dos estagiários do departamento de pesquisas do FED de Atlanta, Nicole Baerg e Gustavo Canavire.
O web site do Centro das Américas, que contém pesquisas, publicações, conferências e links, recebeu aproximadamente 30.000 visitas em 2008. Os artigos originais do FED de Atlanta traduzidos para o espanhol e o português foram responsáveis por 18.000 dessas visitas.
O livro Lessons from Pension Reform in the Americas [Lições das Reformas Previdenciárias nas Américas] (Oxford University Press, 2008), co-editado pelo Coordenador do Centro das Américas Stephen Kay no qual estão incluídos trabalhos apresentados na conferência do FED de Atlanta de 2006, tem sido bastante citado e recebeu críticas favoráveis da imprensa. Uma versão resumida do capítulo introdutório do livro foi publicada na Benefits Quarterly. O livro agora integra o acervo de mais de 120 bibliotecas de pesquisa em todo o mundo.
| Uma parcela maior de trabalhadores sem registro em determinado setor produz impacto estatístico significativamente negativo sobre os salários dos trabalhadores registrados. No entanto, o impacto, na prática, é pequeno, em vista da quantidade de mão de obra sem registro. –Julie Hotchkiss and Myriam Quispe-Agnoli
"The Labor Market Experience and Impact of Undocumented Workers" |
Stephen Kay fez duas apresentações sobre a reforma previdenciária do Chile: em fevereiro, na Columbia University sobre "Lessons from Chile" [Lições a aprender com o Chile] patrocinada pelo Programa de Métodos Quantitativos em Ciências Sociais e, em novembro, na University of Massachusetts, no Instituto de Gerontologia de Boston.
O trabalho "Undocumented Worker Employment and Firm Survivability" [O Emprego de Trabalhadores Sem Registro e a Sobrevivência da Empresa] de J. David Brown, Julie Hotchkiss e Myriam Quispe-Agnoli investigou a incidência de emprego de trabalhadores sem registro nas empresas e como isso afeta a sobrevivência destas. O estudo concluiu que as empresas adotam essa prática de acompanhar o consenso (herding behavior), tendendo a empregar trabalhadores não registrados se seus concorrentes fazem o mesmo.
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Dois trabalhos de uma conferência do FED de Atlanta e do Banco Interamericano de Desenvolvimento, em 2003, sobre reforma estrutural estão sendo republicados na International Political Economy [Economia Política Internacional] (Wadsworth Press, 5ª edição), uma coletânea de artigos científicos atuais direcionada a alunos universitários. Os artigos são "Reform Fatigue: Symptoms, Reasons, and Implications" [Fadiga de Reforma: Sintomas, Motivos e Implicaçõesâ?? de co-autoria da economista do FED de Atlanta Myriam Quispe-Agnoli e "Financial Globalization: Pain and Gain for Developing Countries" [Globalização Financeira: Sofrimentos e Ganhos para os Países em Desenvolvimento de Sergio Schmukler, do Banco Mundial. O livro foi co-editado pelo membro do Conselho Consultivo do Centro das Américas, Jeffry Frieden da Harvard University, que participou da conferência como palestrante.
O trabalho "A Revolution in Consumer Banking: Developments in Consumer Banking in Latin America" [Uma Revolução nos Serviços Bancários ao Consumidor: Melhorias nos Serviços Bancários ao Consumidor na América Latina] de Teresita Obermann, analista sênior de Fiscalização e Regulamentação da Agência do FED de Atlanta em Miami, foi publicado em junho como parte de um volume sobre serviços bancários ao consumidor editado pela Amicus Books, uma marca do ICFAI (Institute of Chartered Financial Analysts of India), University Press. O ICFAI publica revistas, periódicos e livros de referência para estudantes, pesquisadores acadêmicos, estudiosos e executivos corporativos.
O Centro das Américas recebeu o estudante de pós-graduação Andrei Zlate, candidato a Ph.D. pelo Boston College, como seu quarto estagiário anual na área de dissertação. Ele passou oito semanas no banco fazendo pesquisa e consultoria com a equipe do banco e escrevendo sua dissertação sobre "Onshore Production and Business Cycle Dynamics with Heterogeneous Firms" [Dinâmicas da Produção Local e do Ciclo de Negócios com Firmas Heterogêneas].
Em agosto, o banco organizou uma recepção para os participantes do Fórum de Competitividade das Américas, uma reunião internacional patrocinada pelo Departamento de Comércio dos Estados Unidos, pela cidade de Atlanta e pela CIFAL Atlanta. O Secretário de Comércio Carlos Gutierrez esteve presente à recepção, assim como embaixadores, ministros, autoridades do governo e líderes empresariais de todo o hemisfério. O Diretor de Pesquisa do FED de Atlanta, David Altig, recebeu os convidados e falou sobre a estrutura e as funções do FED de Atlanta, e o Gerente Geral do Aeroporto Internacional Hartsfield-Jackson Atlanta, Ben DeCosta falou sobre o papel fundamental do aeroporto na economia da região.
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O banco postou seu primeiro podcast em espanhol, "El Impacto de los Trabajadores Indocumentados." Na entrevista, Myriam Quispe-Agnoli, economista do FED de Atlanta, falou sobre sua pesquisa feita em parceria com Julie Hotchkiss sobre o impacto dos trabalhadores sem registro no mercado de trabalho.
A economista do FED de Atlanta, Julie Hotchkiss, deu seu testemunho sobre o impacto econômico dos imigrantes sem registro nos Estados Unidos perante a Comissão de Direitos Humanos Americana, em audiência realizada em abril, transmitida pela C-Span.. Ela apresentou dados de sua pesquisa feita em parceria com Myriam Quispe-Agnoli sobre o impacto econômico dos trabalhadores sem registro na Geórgia.
Integrantes da equipe de Fiscalização e Regulamentação contribuíram com seus conhecimentos especializados e participaram de quinze programas de treinamento de assistência técnica no exterior em Washington, D.C., em vários países da América Latina e do Caribe, no Egito, na China, na Tailândia, no Marrocos, na Turquia e na Austrália. Os programas focaram assuntos como prevenção à lavagem de dinheiro, administração de riscos e controles internos, riscos operacionais, riscos na concessão de créditos e análise bancária.
Como parte da responsabilidade do banco na compreensão do ambiente do país sede das organizações bancárias estrangeiras (FBOs) que atuam na área do Sexto Distrito do Federal Reserve, a equipe de análise de FBO do banco visitou seis países em 2008â??Brasil, Colômbia, Costa Rica, Equador, Peru e Espanha. Durante essas visitas, a equipe do FBO reuniu-se com superintendentes bancários, representantes dos bancos centrais e altos executivos de bancos estrangeiros com agências no Sexto Distrito, e outras autoridades nas áreas bancária e financeira desses países. Essas reuniões, parte integrante do programa de fiscalização de FBO do Federal Reserve System, tornaram-se importantes para estabelecer relações de trabalho mais próximas com os supervisores e os banqueiros da região e para tornar o FED de Atlanta um centro de conhecimento do Federal Reserve System sobre as tendências bancárias na América Latina.
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Em março,os integrantes da equipe de Fiscalização e Supervisão George Holguin e Scott Smith deram o curso Bank Analysis and Examination School (BAES) em Lima, Peru. O BAES aborda a capacitação e o conhecimento necessários a todas as especialidades de fiscalização. Utilizando o método de estudo de casos, o curso reconhece os princípios subjacentes da gestão de riscos e fiscalização integrada e incentiva o desenvolvimento da capacidade de pensamento crítico e analítico. O curso foi patrocinado pela Association of Supervisors of Banks of the Americas e contou com a presença de trinta e sete supervisores bancários representando o Peru, Uruguai, Nicarágua, República Dominicana, Bolívia, Honduras, Panamá e El Salvador.
Em outubro, o Centro das Américas recebeu Giovanna Priale da Superintendência de Bancos, Seguradoras e Previdência Privada do Peru. Ela visitou o FED de Atlanta por uma semana e reuniu-se com funcionários de todo o banco para aprender sobre os programas bancários relacionados a conhecimentos financeiros e transparência nos mercados financeiros e para discutir a participação da superintendência em programas de assuntos da comunidade, incluindo a educação financeira e econômica.
Integrantes do grupo de fiscalização internacional do banco participaram do terceiro United Statesâ??Latin America Private Sector Dialogue on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism [Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Terrorismo Financeiro - Diálogo entre o Setor Privado dos Estados Unidos e da América Latina] realizado em São Paulo em setembro. A conferência foi organizada pela Federação Brasileira de Bancos com o apoio do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos.
A equipe de assuntos da comunidade do FED de Atlanta falou sobre as iniciativas de educação financeira do Federal Reserve em um fórum organizado pelo Consulado do México em Miami e pelo Instituto de Mexicanos no Exterior, em Miami, em setembro. Os tópicos incluíram a importância da educação financeira como base para construção de riqueza e sustentabilidade da comunidade. A educação e os esforços de longo alcance, tanto nos Estados Unidos, quanto no México destinam-se a ajudar os indivíduos que antes não tinham conta em banco a entrar no sistema bancário convencional, reduzindo sua dependência de serviços financeiros excessivamente caros ou predatórios.
A Agência de Miami do FED de Atlanta organizou, em setembro, um almoço para a Associação dos Banqueiros Cubano-Americanos. Um integrante da equipe de assuntos da comunidade falou para o grupo sobre as condições e as preocupações com os consumidores no tocante ao mercado imobiliário do sul da Flórida e sobre os esforços do Federal Reserve System para educar e informar, aos proprietários de imóveis residenciais que estão enfrentando a possibilidade de execução da hipoteca, sobre possíveis alternativas.
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Ao longo do ano, a equipe da Agência de Miami reuniu-se com autoridades dos bancos privados e dos bancos centrais de Aruba, Bahamas, Bolívia, El Salvador e Panamá para discutir questões relacionadas a dinheiro e moeda. Além disso, a equipe de caixa de Miami e de Nova Orleans estiveram presentes à Banknote Conference [Conferência sobre Cédulas] em Washington, D.C., em abril e à Currency Conference [Conferência sobre Moeda] em Praga, Checoslováquia, em outubro.
Durante o ano, a Agência de Miami cuidou do dinheiro americano para mais de trinta países na América Latina e no Caribe. Mais da metade do dinheiro processado pela Agência de Miami é proveniente do exterior.
Em fevereiro, o banco organizou uma recepção e jantar para os 120 participantes da Conferência Internacional do Carter Center sobre o Direito às Informações Públicas. No jantar, o Presidente do FED de Atlanta, Dennis Lockhart, apresentou o Presidente Jimmy Carter que, por sua vez, apresentou o principal palestrante, o Ministro do Tribunal Constitucional da áfrica do Sul Albie Sachs. Sachs falou sobre o processo de democratização e reconciliação na áfrica do Sul. Estavam presentes ministros, juízes, estudiosos, jornalistas e chefes de organizações não-governamentais de trinta e nove países.
Serviços Financeiros Internacionais
A Diretoria de Pagamentos de Varejo (RPO), uma divisão de Serviços Financeiros do Federal Reserve domiciliada no Federal Reserve Bank de Atlanta, promoveu várias iniciativas em 2008 destinadas a incentivar opções de pagamentos internacionais mais eficientes para as instituições financeiras e seus clientes.
A equipe de RPO participou de uma série de reuniões de fundação do International Payments Framework (IPF) ao longo do ano. O IPF é uma iniciativa para desenvolver uma série de regras e formatos operacionais para melhorar a compensação de transferências internacionais não urgentes. Atualmente vinte e três organizações membros representam o Brasil, Canadá, Europa, áfrica do Sul e os Estados Unidos. A equipe de RPO contribuiu com consultoria jurídica e experiência em pagamentos no mapeamento do formato e no desenvolvimento do esquema, ao mesmo tempo em que liderou o desenvolvimento de um manual de regras e atuou no comitê de orientação.
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A RPO continua colaborando muito estreitamente com o governo mexicano, incluindo o Banco de México, o Instituto para Mexicanos no Exterior (IME), os consulados do México nos Estados Unidos e com o BANSEFI, o banco mexicano de desenvolvimento, para promover o programa Directo a México como um meio de inclusão financeira de ambos os lados da fronteira. Uma estratégia adotada por esse grupo de colaboradores foi identificar os corredores de imigração entre cidades nos Estados Unidos e no México e, então, ajudar as instituições financeiras americanas e mexicanas dentro desses corredores a realizar eventos orientados aos consumidores, promovendo os serviços financeiros e o Directo a México aos mexicanos que moram nos Estados Unidos. Uma segunda estratégia foca a educação financeira. A equipe de RPO e a de assuntos da comunidade trabalharam com o IME para criar uma campanha de educação financeira que os consulados do México nos Estados Unidos possam usar para promover a educação financeira dos dois lados da fronteira. O IME alavancou o programa Money Smart do da Federal Deposit Insurance Corporation que Ana Cruz-Taura, da Agência de Miami do FED de Atlanta, ensinou durante um workshop em junho sobre educação financeira e remessas na Cidade do México. O workshop destacou o programa Directo a México como o principal programa de remessa que traz os consumidores para o sistema financeiro.
A Agência de Miami organizou o primeiro Fórum Pan-americano de Pagamentos em março. O fórum foi organizado pela NACHA, a Associação de Pagamentos Eletrônicos, com o apoio da RPO. Os quarenta e oito participantes representaram instituições financeiras, bancos centrais e prestadores de serviços/software dos Estados Unidos e de nove países da América Latina. Os painéis focaram questões do sistema de pagamentos no Brasil, Costa Rica e Europa e nos pagamentos internacionais. O Professor Ambler Moss da University of Miami e ex-embaixador dos Estados Unidos no Panamá fez o discurso programático. Os participantes estavam interessados principalmente em aprender como o modelo do Directo a México â?? o programa de transferência de recursos desenvolvido e operado pelo Banco de México e pelo Federal Reserve â?? pode ser recriado, copiado em outros países. Devido ao alto nível de interesse, a NACHA está desenvolvendo uma proposta para incorporar esse tipo de evento às atividades regulares de seu Fórum Global de Pagamentos.
| O Chile tem sido o modelo global para a realização de reformas na saúde e previdência baseadas no mercado, tornando suas recentes "re-reformas" ainda mais notáveis, na medida em que refletem um papel mais assertivo dado ao setor público. â??Christina Ewig e Stephen J. Kay
Public and Private Social Policy: Health and Pension Policies in a New Era [Política Social Pública e Privada: as Políticas de Saúde e Previdência em uma Nova Era] |
Em novembro, o FED de Atlanta sediou a conferência e o workshop do Instituto de Pagamentos Internacionais da NACHA pelo quarto ano consecutivo. A equipe da RPO fez apresentações sobre o formato nacional de pagamentos internacionais e as mudanças que ocorrerão nas regras no quarto trimestre de 2009.
Em junho, Elizabeth McQuerry compartilhou as perspectivas sobre o programa Directo a México com os participantes do congresso anual do CIAB (Congresso Internacional de Automação Bancária) organizado pela Federação Brasileira de Bancos em São Paulo. Em setembro ela acompanhou Ricardo Medina e Eduardo Gómez Alcázar do Banco de México na apresentação da parceria de pagamentos como um modelo potencial para colaborações futuras entre os países da América Latina na conferência "Semana de Pagos" patrocinada pela CEMLA e pelo Banco Mundial em Viena, áustria.
A equipe da RPO fez apresentações sobre tópicos relacionados às câmaras de compensação automatizadas (ACH) internacionais em vários eventos, incluindo um painel com a Associação Canadense de Pagamentos focada nos pagamentos feitos ao Canadá na conferência sobre Pagamentos da NACHA de 2008 em Las Vegas, em maio. Em outubro, elas apresentaram seu trabalho em um painel com o the Bank of Nova Scotia, Comerica e a Quality Metalcraft Inc. na reunião anual da Associação de Profissionais de Finanças em Los Angeles.
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Conforme a economia do Sexto Distrito do Federal Reserve continua a estabelecer laços mais fortes com a América Latina e o Caribe, as relações do Federal Reserve Bank de Atlanta na região também estão se expandindo. Olhando para o futuro, o objetivo do Centro das Américas será continuar a apoiar o aprimoramento da qualidade da fiscalização bancária na região, a produzir pesquisas sobre acontecimentos econômicos e financeiros, a oferecer fóruns para tratar de assuntos financeiros e econômicos que afetam as populações de imigrantes e a apoiar a evolução dos sistemas de pagamentos na região.
